ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナーは「FP」と呼ばれており、耳にしたことがある方も多いでしょう。
将来的な夢や目標を叶えるために、結婚や出産、家の建築、子どもの進学といったライフステージに合わせてきちんと人生設計のシミュレーションしておくことが重要となります。そのライフプランに対して、経済的な面から実現に導いてくれるのがファイナンシャルプランナーです。お金の専門家と言えば理解しやすいかもしれません。
ファイナンシャルプランナーは、金融や税制、住宅ローン、生命保険、年金制度など幅広い知識を持っています。そのため、家計のホームドクターとして相談にのってくれるのです。
将来的な夢や目標を叶えるために、結婚や出産、家の建築、子どもの進学といったライフステージに合わせてきちんと人生設計のシミュレーションしておくことが重要となります。そのライフプランに対して、経済的な面から実現に導いてくれるのがファイナンシャルプランナーです。お金の専門家と言えば理解しやすいかもしれません。
ファイナンシャルプランナーは、金融や税制、住宅ローン、生命保険、年金制度など幅広い知識を持っています。そのため、家計のホームドクターとして相談にのってくれるのです。
ファイナンシャルプランナーに相談するとどんなことが分かるの？
ファイナンシャルプランナーには、具体的に以下のような内容の相談が可能です。
教育資金の準備
子どもにはできる限り望んでいる教育を受けさせたいものですよね。教育資金がいくらあればいいのか、どのように準備しておけばいいのか分からない場合に、ファイナンシャルプランナーに頼るといいでしょう。相談することで、必要な金額や資金の準備方法を知ることができます。すべて国公立なのか、私学なのかによって大きく資金も変動してくるので、家庭の教育方針を加味しながら相談にのってもらいましょう。
家計の見直し
無駄遣いはしていないつもりでも、なかなか貯金が増えず家計のやりくりに苦戦していませんか？何をどのように対策すればいいのか分からない家庭も多いようです。ファイナンシャルプランナーなら、現在の家計の問題点を抽出し、各家庭に合った貯蓄方法を提案してくれます。今後を見据えた家計の見直しができます。
老後資金の設計
人生100年時代と言われ、老後どれくらいの資金が必要か注目されています。平穏な老後生活を送るためにも将来を見据えた資金計画や生活設計をしておくことが大切です。老後資金に必要な額を算出するのは、素人には困難です。資金計画を得意とするファイナンシャルプランナーなら、定年後の仕事の有無、貯蓄額から老後に必要となる資金、今の生活費や教育費、世帯収入といったさまざまなデータから老後の資金を捻出するための方法を提案してくれます。
保険の見直し
将来のリスクに備えてさまざまな保険に加入している方も多いでしょう。生命保険や医療保険、学資保険、地震保険などほかにも多くの保険があります。しかし、毎月の保険料の支払いが多く、家計を圧迫している家庭が多いのも現状です。
ファイナンシャルプランナーなら、家計状況に合わせた保険プランを提案してくれます。必要・不必要な補償を選別したり、軽減できる保険料の額なども算出してくれたりするので、結婚や出産などのタイミングで、一度相談してみるのもおすすめです。
ファイナンシャルプランナーなら、家計状況に合わせた保険プランを提案してくれます。必要・不必要な補償を選別したり、軽減できる保険料の額なども算出してくれたりするので、結婚や出産などのタイミングで、一度相談してみるのもおすすめです。
住宅ローンの相談・見直し
マイホームの購入時にほとんどの方が利用する住宅ローンは、各金融機関によって返済額も異なってきます。そこで活躍するのがファイナンシャルプランナー。どの住宅ローンを組むのが最適なのか、貯金額や頭金など家計状況を踏まえて考えてくれます。金利や住宅ローンの仕組み、各商品の特徴なども説明してくれるので、理解しやすいです。
またファイナンシャルプランナーには、既に組んでいる住宅ローンの見直しなども相談できます。
またファイナンシャルプランナーには、既に組んでいる住宅ローンの見直しなども相談できます。
資産運用のアドバイス
最近よく耳にするようになった「資産運用」。資産運用の知識がないと、どのように運用すればよいのか方法が分からない方も多いでしょう。長い老後に備えて、まずは今後どのくらいのお金が必要になるのかきちんと把握する必要があります。ファイナンシャルプランナーなら、将来必要なお金を明確にしてくれ、1人1人に合った資産運用方法を教えくれます。
相続関係のこと
若い世代にとってイメージの湧きにくい内容かもしれませんが、相続関係は事前準備がとても重要な分野です。上手に対策をしておくことで、相続税が安くなったり払わなくてよくなったりする場合もあります。そのため、ファイナンシャルプランナーに税制対策を相談しておくと安心です。
老後まで見据えて注文住宅を建てるなら「R+house所沢・狭山・川越」へ！
注文住宅を建築するうえで、きちんと資金計画を立てるのは重要です。そのため住宅ローンを含めた、教育資金や保険、老後資金など、ファイナンシャルプランナーにご相談することをおすすめします。
R+house所沢・狭山・川越では、老後まで見据えた資金計画ご提案し、安心して家づくりができるようサポートさせていただきます。埼玉県所沢市・狭山市・川越市エリアで注文住宅の建築をご検討中の方は、R+house所沢・狭山・川越までご相談ください。
R+house所沢・狭山・川越では、老後まで見据えた資金計画ご提案し、安心して家づくりができるようサポートさせていただきます。埼玉県所沢市・狭山市・川越市エリアで注文住宅の建築をご検討中の方は、R+house所沢・狭山・川越までご相談ください。
